反洗钱法蜕变草案二次审议稿在完善反洗钱界说、加强反洗钱监测分析水平、保护数据和信息安全等方面作出多处修改。

　　十四届宇宙东谈主大常委会第十一次会议将于9月10日至13日在北京举行，反洗钱法蜕变草案将提请本次会议二审。

　　9月9日上昼，宇宙东谈主大常委会法制责任委员会举行发言东谈主记者会。宇宙东谈主大常委会法制责任委员会发言东谈主王翔在会上先容，2024年4月，十四届宇宙东谈主大常委会第九次会议对反洗钱法蜕变草案进行了初度审议。会后，在中国东谈主大网公开征求见解时候，共收到173东谈主建议的1426条见解。社会公众主要对完善反洗钱的界说、保护数据和信息安全、均衡反洗钱措施与保险金融活动渊博进行、完善法律背负等建议了见解建议。

　　凭证各方面见解，提请本次常委会会议审议的蜕变草案二次审议稿拟作如下主要修改：一是，进一步完善反洗钱责任的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相妥当，保险资金流转和金融就业渊博进行。二是，进一步完善反洗钱的界说，明确列举七类上游违章，同期增多兜底次序，扩大上游违章涵盖鸿沟，进一步揭示洗钱活动的危害，隆起反洗钱责任的重心，更好与刑法相干次序相接。三是，对监测新式洗钱风险建议要求。四是，明确金融机构开展客户尽责探访、取舍洗钱风险处理的条目和要求。五是，进一步细化特定非金融机构执行反洗钱义务的次序。六是，完善法律背负，调治处罚幅度和数额，以便于作念到过罚异常。

　　这次反洗钱法蜕变草案增多了较多新的轨制次序，怎样进一步均衡开展反洗钱责任与保险单元和个东谈主渊博金融活动的关系，怎样保护数据安全和公民个东谈主信息？

　　王翔对此暗意，金融机构开展客户尽责探访、取舍洗钱风险处理措施等触及单元和个东谈主的职权，需要处理克己理洗钱风险与优化金融就业的关系，止境要保护数据、信息安全。

　　他暗意，为进一步回答社会温雅，蜕变草案二次审议稿作了以下修改：一是，增多次序反洗钱责任应当照章进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相妥当，保险资金流转和金融就业渊博进行，吝啬单元和个东谈主的正当职权。二是，增多次序金融机构开展客户尽责探访，应当凭证客户特征和走动活动的性质、风险状态进行；关于触及较低洗钱风险的，应当简化客户尽责探访。三是，明确金融机构取舍洗钱风险处理措施的条目，并次序保险客户基本的、必需的金融就业。四是，归附现行反洗钱法严格轨范反洗钱信息使用的次序，同期增多对个东谈主秘籍的保护。五是，明确要求反洗钱就业机构过头责任主谈主员对提供就业取得的数据、信息，应当照章妥善处理，确保数据、信息安全。

　　跟着网罗技艺以及区块链、网罗直播平台、虚构货币等多样新技艺、新业态发展赶紧，发现洗钱陈迹、准确分散洗钱活动的难度加大。对此，王翔回答说，“邪不压正，谈高一丈。”新技艺新业态迅猛发展，加大了发现和查处洗钱活动的难度，这是世界列国多数靠近的穷苦。

　　为了有用应酬这个穷苦，不断加强反洗钱监测分析水平，普及对新式洗钱风险的监测分析智商，蜕变草案二次审议稿作了以下修改：一是，增多次序国务院反洗钱行政主宰部门会同国度关系机关发布洗钱风险携带，实时监测与新规模、新业态相干的新式洗钱风险；二是，增多次序反洗钱监测分析机构应当健全监测分析体系，凭证洗钱风险状态有针对性地开展监测分析责任，按照次序向执行反洗钱义务的机构响应可疑走动论说使用情况，不断普及监测分析水平；三是，增多次序金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险，凭证情形取舍相应措施，缩短洗钱风险。

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背负裁剪：李琳琳

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