祥瑞惠享纯债债券型证券投资基金                         基金居品贵府提要更新                                               编制日历：2024 年 10 月 23 日                       送出日历：2024 年 10 月 24 日           本提要提供本基金的热切信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完竣的招募评释书等销售文献。 一、居品约略 基金简称      祥瑞惠享纯债               基金代码             003286 下属基金简称    祥瑞惠享纯债 A             下属基金走动代码         003286 下属基金简称    祥瑞惠享纯债 C             下属基金走动代码         009404 下属基金简称    祥瑞惠享纯债 D             下属基金走动代码 基金惩处东说念主     祥瑞基金惩处有限公司           基金托管东说念主            祥瑞银行股份有限公司                                上市走动所及上市日 基金条约奏效日   2016 年 10 月 27 日                      -                                期 基金类型      债券型                  走动币种             东说念主民币 运作神气      庸碌怒放式                怒放频率             每个怒放日                                运行担任本基金基金 基金司理      苏宁                   司理的日历                                证券从业日历           2011 年 7 月 8 日                                运行担任本基金基金 基金司理      张文平                  司理的日历                                证券从业日历           2011 年 05 月 07 日 其他        无 二、基金投资与净值证实 (一) 投资指标与投资策略           在严格限制投资组合风险的前提下，本基金追求基金居品的永久、捏续升值，并力争获 投资指标           得卓越功绩比较基准的投资讲述。           本基金的投资领域主要为具有风雅流动性的固定收益类品种（包括国债、金融债、企业           债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资债券、中小企业私募债、           钞票撑捏证券、次级债、可调节债券（含辩别走动可转债）、可交换债券、同行存单、           债券回购、银行进款）、国债期货、以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固 投资领域           定收益类金融器具（但须稳当中国证监会的相关规章）。           本基金不投资于股票、权证等权利类钞票。但可捏有因所捏可调节公司债券转股形成的           股票、因捏有股票被派发的权证、因投资于可辩别走动可转债等金融 器具而产生的权           证，因上述原因捏有的股票和权证等钞票，应在其可走动之日起 10 个走动日内卖出。          基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%；本基金每个          走动日日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保证金后，捏有现款或者到期日在一年以          内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的 5%，前述现款不包括结算备付金、存出保          证金、应收申购款等。          本基金参与国债期货走动，应稳当法律法例规章和基金条约商定的投资截止并遵影相关          期货走动所的业务国法。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩处东说念主在履行适应关键后，可          以将其纳入投资领域。          本基金通过概述分析国表里宏不雅经济态势、利率走势、收益率弧线变化趋势和发借主体          公司信用风险变化等要素，并纠合各式固定收益类钞票在特定经济场面下的估值水平、 主要投资策略   预期收益和预期风险特征，本基金将天真应用组合久期建树策略、类属钞票建树策略、          个券弃取策略、息差策略、现款头寸惩处策略等，在合理惩处并限制组组合风险的前提          下赢得债券市集的合座讲述率及逾额收益。 功绩比较基准   中证全债指数收益率          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于夹杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 注：详见本基金招募评释书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组结伴产建树图表/区域建树图表 注：由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。 (三) 自基金条约奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1、数据截止日历为 2023 年 12 月 31 日； 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                             祥瑞惠享纯债 A   用度类型          份额（S）或金额（M） /捏有期限（N）                收费神气/费率                          M＜1,000,000                    0.8%   申购费              1,000,000≤M＜3,000,000                0.5%  （前收费）             3,000,000≤M＜5,000,000                0.3%                          M≥5,000,000                 1,000 元/笔                             N＜7 天                       1.5%   赎回费                            N≥730 天                       0%                             祥瑞惠享纯债 C   用度类型          份额（S）或金额（M） /捏有期限（N）                收费神气/费率    赎回费                  N＜7 天                         1.5%                             第 3页 共 6页                                N≥30 天                         0%                                 祥瑞惠享纯债 D  用度类型          份额（S）或金额（M） /捏有期限（N）                     收费神气/费率                           M  申购费  （前收费）                           M≥5,000,000                     1,000 元/笔                             N＜7 天                            1.50%   赎回费                             N≥7 天                            0.00% 注：本基金 C 类份额无申购费。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费神气/年费率或金额                           收取方 惩处费                 0.30%                      基金惩处东说念主和销售机构 托管费                 0.10%                         基金托管东说念主 销售处事费    祥瑞惠享纯债 C            0.35%                 销售机构 审计用度            38,000.00 元                       司帐师事务所 信息泄露费           50,000.00 元                       规章泄露报刊 其他用度     按影相关规章和《基金条约》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：1、相关用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验金额以基 金如期论说泄露为准。 本基金走动证券等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏未必分，投资者需开销的运作费率如下表：                      祥瑞惠享纯债 A                                          基金运作概述费率（年化） 捏未必分                0.63% 注：基金惩处费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报泄露的相关数据为基准测算。                                 祥瑞惠享纯债 C                                          基金运作概述费率（年化） 捏未必分                0.98% 注：基金惩处费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报泄露的相关数据为基准测算。                                  第 4页 共 6页                        祥瑞惠享纯债 D                              基金运作概述费率（年化） 捏未必分           0.63% 注：基金惩处费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报泄露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与热切教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗损本金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。    本基金的主要风险：    （1）市集风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；    在市集大幅波动、流动性阑珊等顶点情况下发生无法粗放投资者多半赎回的情形时，基金惩处东说念主将以 保险投资者正当权利为前提，严格按照法律法例及基金条约的规章，严慎及第展期办理赎回请求、减慢支 付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、暂停估值、履行侧袋机制等流动性风险惩处器具四肢缓助举止 （4）操气派险；（5）惩处风险；（6）合规风险；（7）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基 金风险评价可能不一致的风险；    （8）本基金的独有风险：    本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，该类债券的特定风险即成为本基金 及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战略、货币战略、市集需 求变化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资场合的成长性与市集一致预期不符而酿成个券价钱表 现低于预期的风险。    本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是凭证相关法律法例由非上市中小企业选择非公开神气 刊行的债券。由于不可公开走动，一般情况下，走动不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质地 恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更 大的负面影响和耗损。    本基金投资国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期 货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的独有风险之一，是指由 于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为 两类：一类为运动量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱开导或了结头寸的风险，此类风险频频 是由市集艰苦广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得意保证金条目，使得所捏有的 头寸濒临被强制平仓的风险。    本基金投资钞票撑捏证券，钞票撑捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 价钱波动风险指的是市集利率波动会导致钞票撑捏证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受钞票支 捏证券市集范畴及走动活跃进度的影响，钞票撑捏证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的钞票撑捏证券之债务东说念主出现负约，或在走动过 程中发生交收负约，或由于钞票撑捏证券信用质地缩小导致证券价钱着落，酿成基金财产耗损。 (二) 热切教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金惩处东说念主依照恪称连累、淳厚信用、严慎力图的原则惩处和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。                        第 5页 共 6页   基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金条约确当事东说念主。   各方当事东说念主情愿，因《基金条约》而产生的或与《基金条约》相关的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，按照深圳外洋仲裁院届时有用的仲裁国法进行仲裁。 仲裁地点为深圳市，仲裁裁决 是末端性的并对各方当事东说念主具有不断力，仲裁费由败诉方承担。   基金居品贵府提要信息发生要紧变更的，基金惩处东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金惩处东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的相关信息，敬请同期蔼然基金惩处东说念主发布的相关临时公告等。 五、其他贵府查询神气   以下贵府详见祥瑞基金官方网站   网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）                               第 6页 共 6页

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