汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书      （2024 年 11 月 15 日更新）    基金治理东谈主：汇添富基金治理股份有限公司     基金托管东谈主：中信银行股份有限公司 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                                                                         更新招募说明书                                                           目             录 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书                       病笃教唆    本基金经中国证券监督治理委员会2022年6月27日证监许可【2022】1363号 文注册召募。本基金基金合同于2022年11月9日稳健奏效。    基金治理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出息作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金治理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎极力的原则治理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应 的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品长途概要等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面相识本基金居品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的种种风 险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资者连气儿多量赎回基金产 生的流动性风险，基金治理东谈主在基金治理实施过程中产生的基金治理风险。同期 由于本基金是指数基金，特定风险还包括：标的指数波动的风险、基金投资组合 申报与标的指数申报偏离的风险及追踪舛错未达约定标的的风险、标的指数变更 的风险以及指数编制机构住手服务的风险、成份券背约、投资政策性金融债的风 险等等。    本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市集基金，低于 羼杂型基金、股票型基金。本基金领受优化抽样复制策略，追踪中债-1-5年政策 性金融债指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相 似。    本基金招募说明书“基金的投资”章节中关联“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券市集遍及端正等作念出的概述性描述，代表了一般市 场情况下本基金的持久风险收益特征。销售机构（包括基金治理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据联系法律法则对本基金进行“销售适合性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽交流，因此销售机构的基金居品“风险等级评价” 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金       更新招募说明书 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受技艺与居品风险之间的匹配测验。    投资者应充分酌量自身的风险承受技艺，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资行径作出零丁决策。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 甘心”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。    基金治理东谈主治理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发达的保证。    基金的过往事迹并不预示其畴昔发达。    本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性金融债流动性风险、投资 汇聚度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法赐与约束的情形导致被迫 达到或跨越20%的除外。法律法则、监管机构另有轨则的，从其轨则。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金治理东谈主履行相应 圭表后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 关联章节。侧袋机制实施期间，基金治理东谈主将对基金简称进行很是记号，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并关怀本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本次招募说明书更新主要波及基金治理东谈主、基金托管东谈主、财务数据和净值表 现、其他应裸露事项等，更新所载内容截止日为2024年11月14日，关联财务数据 和净值发达截止日为2024年9月30日。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书                    第一部分         媒介    本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》、《公开召募证券投资基金销售 机构监督治理办法》、          《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》、                              《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险治理轨则》、                   《公开召募证券投资基金运作指示第 3 号——指数基金指示》偏激他关联法律法则以及《汇添富中债 1-5 年政策性金融 债指数证券投资基金基金合同》编写。    本基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律职责。    本基金根据本招募说明书所载明的长途苦求召募。本基金治理东谈主莫得托付或 授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金基金 份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同偏激他关联轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有东谈主的 权利和义务，应戒备查阅基金合同。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书                    第二部分         释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 年政策性金融债指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和 补充 证券投资基金招募说明书》偏激更新 基金基金居品长途概要》偏激更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正      《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其常常作念出 的更正 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》及颁布机关对其常常作念 出的更正 的《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 机关对其常常作念出的更正 员会 务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资治理办法》（包括其常常更正）及联系法律法则轨则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务 国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主坚贞了基金销 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并搭救基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 股份有限公司或接受汇添富基金治理股份有限公司托付代为办理登记业务的机 构 治理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 灵通日       《业务国法》：指《汇添富基金治理股份有限公司灵通式基金业务国法》， 是范例基金治理东谈主所治理的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同顺服 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 轨则的条件，苦求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调动为基金 治理东谈主治理的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调动中转入 苦求份额总额后的余额)跨越上一灵通日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精真金不怕火 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入网提销售服务费的基金 份额 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金       更新招募说明书 申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 刊及《信息裸露办法》轨则的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开荒行股票、资产搭救证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或 交游的债券以及法律法则或中国证监会轨则的其他流动性受限资产，如畴昔法律 法则变动，基金治理东谈主在履行适合圭表后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分派给试验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待，如畴昔法律法则变动，基金治理东谈主在履行适合圭表后， 可对前述舞动订价机制的界说进行调养 账户进行处置计帐，宗旨在于灵验阻拦并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 日实施的《公开召募证券投资基金运作指示第 3 号——指数基金指示》及颁布机 关对其常常作念出的更正 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书                  第三部分       基金治理东谈主    一、基金治理东谈主简况    称呼：汇添富基金治理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号    法定代表东谈主：李文    成立时刻：2005 年 2 月 3 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监基金字20055 号    注册成本：东谈主民币 132,724,224 元    磋商东谈主：李鹏    传真：（021）28932998    磋商电话：（021）28932888    股东称呼偏激出资比例：                  股东称呼                股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资治理合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产治理有限公司                      19.966%    东航金控有限职责公司                        19.966%    悉数                                 100%    二、主要东谈主员情况    李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年降生，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金治理股份有限公司董事长，汇添富资产治理(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇治理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限职责公司资金财务治理总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务治理总部总司理，汇添 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书 富基金治理股份有限公司守护长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险治理专科委员会主席，上海资产治理协会会长，深圳证券交游 所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。    李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年降生，华东师范 大学经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委布告、社长。历任上海第四 师范学校团委布告、考验；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副布告，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委布告， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副布告、纪委布告，目田日报党委布告；上海报业集团党委副布告，目田日报 社党委布告、社长。其他现任职务包括宇宙第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源成本治理有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。    林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年降生，上海交 通大学工商治理硕士。现任东航金控有限职责公司董事、总司理、党委副布告， 东帆海外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金治理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限职责公司部门司理，东航集团财务有限职责公司副总司理、董事长， 东帆海外融资租借有限公司董事、董事长，东帆海外金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限职责公司董事、副总司理，东航金控有限职责公司党委布告、 副总司理等。    张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年降生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金治理股份有限公司总司理，汇添 富成本治理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金治理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督治理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。    魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金零丁董 事。好意思国籍，1964 年降生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术访谒学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席讲授、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 治理局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开荒银行首位华东谈主首席经 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书 济学家兼区域协调与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副讲授、海外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 备系统董事局访谒学者等。    黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年降生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国 际工商学院司帐学毕生荣誉讲授、超卓服务研究范畴主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退讲授，教悔和研究范畴包括治理司帐、公司治理、激发合 同假想、绩效评估、医疗成本和质料治理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 讲授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生讲授，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国司帐学会的治理司帐学会秘书长。    连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金零丁董事。中国籍，1956 年降生，华东师范大学金融专科博士，讲授，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛独创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与治理学部名誉主任、复旦大学治理学院特聘讲授、上海交通大学上海高档 金融学院兼聘讲授、上海首席经济学家金融发展中热诚事长。曾任中国金融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东谈主民政府决策究诘特聘众人，享受国务院政府很是津贴。    毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年降生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 治理有限公司总司理、董事长，东帆海外控股（香港）有限公司董事，东帆海外 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金治理股份有限公司监事。曾任东航期货 有限职责公司总司理、董事长、党总支布告，东航金控有限职责公司资产治理中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限职责公司等。    王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年降生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券计划统筹总部综悉数划部专员、发展协调办公室专 员，金信证券打算发展总部总司理助理、秘书处副主任（主理办事），东方证券 研究所证券市集战术资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金             更新招募说明书    邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年降生，复旦大学 司帐专科硕士，高档司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电收支口作事部财务司理，中 国华源集团人命产业有限公司医疗健康作事部财务副处长，上海华源热疗本领有 限公司财务司理，目田日报报业集团计划财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团计划财务处处长，上海报业集团财务治理部 常务副主任。    王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金治理股份有限公司私东谈主资产治理中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限职责公司研究发展部。    林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金治理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富成本治理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。    陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年降生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金治理股份有限公司概括办公室总监。曾任职于罗 兰贝格治理究诘有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力作事部。    李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）    张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）    雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，工 商治理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金治理股份有限公司，现任公司副总经 理、市集总监。历任中国民族海外信赖投资公司网上交游部副总司理，中国民族 证券有限职责公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。    娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金治理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格海外信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金治理有限公司、中原基金治理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处办事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品计议、机构理 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书 财等治理办事。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年降生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金治理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金治理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督治理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年降生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金治理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行规划机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息本领部处长，建总行北京开荒中心负责东谈主，建总行信息本领 治理部副总司理，建总行信息本领治理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息本领治理部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任守护长。中国籍，1978 年降生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金治理股份有限公司，现任公司 守护长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金治理股份有限公司稽核监察部总监。    何旻，国籍：中国。学历：英国伦敦政事经济学院金融经济学硕士。从业资 格：证券投资基金从业履历,CFA，FRM。从业经历：曾任国泰基金治理有限公 司行业研究员、概括研究小组负责东谈主、基金司理助理、基金司理，固定收益部负 责东谈主；金元比联基金治理有限公司基金司理。2011 年 1 月加入汇添富资产治理 （香港）有限公司，2012 年 2 月 17 日于今任汇添富东谈主民币债券基金的基金司理。 月 5 日任汇添富定心中国债券型证券投资基金的基金司理。2014 年 1 月 21 日至 金的基金司理。2017 年 4 月 20 日至 2022 年 9 月 2 日任汇添富精选好意思元债债券 型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月 24 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富添 福祥瑞羼杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 6 日至 2019 年 8 月 28 日 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书 任汇添富盈润羼杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 29 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富弘安羼杂型证券投资基金的基金司理。2018 年 7 月 5 日至 2021 年 8 月 3 日任汇添富 3 年禁闭运作战术配售天真配置羼杂型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2019 年 4 月 15 日至 2023 年 3 月 2 日任汇添富中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金司理。2019 年 6 月 19 日至 2020 年 7 月 8 日任汇添 富中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金的基金司理。2020 年 1 月 14 日于今 任汇添富中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金的基金司理。2021 年 8 月 3 日至 2022 年 6 月 9 日任汇添富中枢精选天真配置羼杂型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2021 年 8 月 17 日至 2022 年 11 月 4 日任汇添富鑫利依期灵通债券 型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 11 日至 2022 年 11 月 4 日任 汇添富鑫成依期灵通债券型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 15 日于今任汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金的基金司理。 年 6 月 9 日于今任汇添富中短债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 11 月 年 11 月 30 日于今任汇添富鑫润纯债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 日于今任汇添富稳裕 30 天滚动持有债券型证券投资基金的基金司理。    主席：袁建军（副总司理）    成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、刘 伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，海外业务部总监）、宋鹏 （待业金投资部总监）    三、基金治理东谈主的职责    根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、法则的轨则，基金治理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 东谈主分派收益； 他法律行径；    四、基金治理东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的关联轨则，建立健全里面约束轨制，选择灵验依次，防患 违反现行灵验的关联法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会关联轨则的 行径发生。 关联法律法则，建立健全的里面约束轨制，选择灵验依次，防患下列行径发生：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待其治理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路 他东谈主从事联系的交游行径；    （7）轻率包袱，不按照轨则履行职责；    （8）法律、行政法则和中国证监会轨则遮挡的其他行径。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 国度关联法律、法则及行业范例，敦厚信用、极力尽责，不从事以下行径：    （1）越权或违法经营；    （2）违反基金合同或托管公约；    （3）迥殊毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的长途中公私分明；    （5）断绝、干预、阻塞或严重影响中国证监会照章监管；    （6）轻率包袱、浪掷权益，不按照轨则履行职责；    （7）违反现行灵验的关联法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关轨则，泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事 联系的交游行径；    （8）违反证券交游场合业务国法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 淆乱市集步骤；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不正直技能谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；    （12）在公开信息裸露和告白中迥殊含有伪善、误导、欺骗因素；    （13）法律、行政法则以及中国证监会轨则遮挡的行径。    （1）依照关联法律、行政法则和基金合同的轨则，本着严慎极力的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；    （3）不违反现行灵验的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联轨则， 泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的生意好意思妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事联系的交 易行径；    （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交游偏激他行径。    五、基金治理东谈主的风险治理体系 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金治理东谈主将经营治理中的主要风险分别为投资风险、合规风险、营运风 险媾和德风险四大类，其中，投资风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述种种风险，基金治理东谈主建立了一套竣工的风险治理体系。    基金治理东谈主风险治理体系的构建遵守以下六项基本原则：    （1）营造雅致的风险治理文化和里面约束环境，使风险相识连合到每位员 工、各个岗亭和经营治理的各个阵势。    （2）建立完善的风险治理组织体系，切实保证风险治理部门的零丁性和权 威性，使其灵验地阐扬职能作用。    （3）确保风险治理轨制的严肃性，保证风险治理轨制在投资治理和经营活 动过程中得到切实灵验的履行。    （4）运用合理灵验的风险宗旨和模子，已毕风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险治理模式。    （5）建立和鼓舞职工职业守则栽植和专科培训体系，确保员器具备雅致的 职业操守和充分的职责胜任技艺。    （6）建立风险事件学习机制，认真理解种种风险事件，继承经验和教会， 接续完善风险治理体系。    本基金治理东谈主建立了董事会、经营治理层、风险治理部门、各职能部门四级 风险治理组织架构，并明确了相应的风险治理职能。                   汇添富风险治理组织结构图 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书       董事会   审计与风险治理委员会       经营治理层                      守护长    风险约束委员会       各职能部门                            合规稽核部                                        风险治理部    （1）董事会对公司风险治理负有最终职责，董事会下设审计与风险治理委 员会与守护长。审计与风险治理委员会主要负责审核和指挥公司的风险治理政 策，对公司的举座风险水平、风险约束依次的实施情况进行评价。守护长负责组 织指挥公司合规稽核和风险治理办事，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险约束情况。    （2）经营治理层负责风险治理政策、风险约束依次的制定和落实，经营管 理层下设风险约束委员会。风险约束委员会主要负责审议风险治理轨制和经由， 处置要紧风险事件，促进风险治理文化的形成。    （3）合规稽核部和风险治理部是合规治理和风险治理的职能部门，负责合 规风险、投资组合市集风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 治理。    （4）各职能部门负责从经营治理的各业务阵势上贯彻落实风险治理依次， 履行风险识别、风险测量、风险约束、风险评价和风险诠释等风险治理圭表，并 持续完善相应的里面约束轨制和经由。    本基金治理东谈主的风险治理包括风险识别、风险测量、风险约束、风险评价、 风险诠释等内容。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和决然风险 性质的过程。    （2）风险测量是指揣摸和预计风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的团结来揣度风险大小的进度。    （3）风险约束是指选择相应的依次，监控和防患各式风险的发生，已毕以 合理的成本在最大限制内驻守风险和消弱损失。    （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险约束的履行情况和运行 恶果的过程。    （5）风险诠释是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定圭表进行诠释 的过程。    六、基金治理东谈主的里面约束轨制    里面约束是指基金治理东谈主为驻守和化解风险，保证经营运作适应基金治理东谈主 发展打算，在充分酌量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用治理方法、 实施约束圭表与约束依次而形成的系统。    基金治理东谈主团结自身具体情况，建立了科学合理、约束严实、运行高效的内 部约束体系，并制定了科学完善的里面约束轨制。    （1）保证基金治理东谈主经营运作顺服国度法律法则和行业监管国法，自发形 成遵法经营、范例运作的经营想想和经营理念。    （2）驻守和化解经营风险，提高经营治理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全竣工，已毕持续、踏实、健康发展。    （3）确保基金治理东谈主和基金财务偏激他信息的信得过、准确、实时、竣工。    （1）健全性原则。里面约束机制覆盖基金治理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、履行、监督、反馈等各个阵势。    （2）灵验性原则。通过科学的里面约束技能和方法，建立合理的里面约束 圭表，调理里面约束的灵验履行。    （3）零丁性原则。基金治理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （4）相互制约原则。基金治理东谈主里面部门和岗亭的竖立权责分明、相互制 衡。    （5）成本效益原则。基金治理东谈主运用科学化的经营治理方法缩短运作成本， 提高经济效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束恶果。    基金治理东谈主的里面约束要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭治理依次、竣工的信息长途保全系统、严格的授权约束、灵验 的风险驻守系统和快速反应机制等。    基金治理东谈主顺服国度关联法律法则，遵守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面约束轨制。里面约束的内容包括 投资治理业务约束、信息裸露约束、信息本领系统约束、司帐系统约束以及里面 稽核约束等。    （1）投资治理业务约束    基金治理东谈主通过范例投资业务经由，分档次强化投资风险约束。公司根据投 资治理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的治理规章、操作经由和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别选择不同依次进行约束。    针对投资研究业务，基金治理东谈主制定了《汇添富基金治理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究办事的业务经由、研究诠释质料评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的轨则；对于投资决策业务，基金治理东谈主制定了《汇添富基金 治理股份有限公司投资治理轨制》，保证投资决策严格顺服法律法则的关联轨则， 适应基金合同所轨则的要求，同期设立了汇添富投资风险评估与治理轨制以及投 资治理事迹评价体系；对于基金交游业务，基金治理东谈主将实行汇聚交游与防火墙 轨制，建立交游监测系统、预警系统和交游反馈系统，完善联系的安全设施，交 易经由将严格按照“审核—履行—反馈—复核—归档”的圭表进行，防患不正直关 联交游毁伤基金份额持有东谈主利益。    （2）信息裸露约束    基金治理东谈主通过完善信息裸露轨制，确保基金份额持有东谈主实时竣工地了解基 金信息。基金治理东谈主按照法律、法则和中国证监会关联轨则，建立了《汇添富基 金治理股份有限公司公开召募证券投资基金信息裸露治理轨制》，指定了信息披 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 露职责东谈主负责信息裸露办事，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行查验和评价，保证公开裸露的信息信得过、准确、竣工。    （3）信息本领系统约束    基金治理东谈主建立了先进的信息本领系统和完善的信息本领治理轨制。基金管 理东谈主的信息本领系统由先进的规划机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 模范的认证，并有竣工的本领长途。基金治理东谈主制定了严格的信息本领岗亭职责 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等治理依次，对电子信息数据进行即时保存和 备份，病笃数据实行他乡备份况兼持久保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东谈主员约束方面，对信息本领东谈主员进行关联信息系统安全的统一培训和观测； 信息本领东谈主员之间依期瓜代岗亭。    （4）司帐系统约束    基金治理东谈主通过建立严格的司帐系统约束依次，确保司帐核算平素运转。基 金治理东谈主根据《中华东谈主民共和国司帐法》、《证券投资基金司帐核算业务指示》、 《企业财务通则》等国度关联法律、法则制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐办事操作经由和司帐岗亭办事手册。通过事前驻守、事中查验、过后监督的 方式发现、切断、阻绝基金司帐核算中存在的各式风险。具体依次包括：领受了 面前起初进的基金核算软件；基金司帐严格履行复核轨制；基金司帐核算领受基 金治理东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步零丁核算、相互查对的方式；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、种种司帐报表、 统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。    （5）里面稽核约束    基金治理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展零丁监督，确保里面约束的灵验性。 基金治理东谈主设立守护长，守护长不错列席基金治理东谈主召开的任何会议，调阅联系 档案，就里面约束轨制的履行情况独随即履行查验、评价、诠释、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会诠释公司里面约束履行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员顺服法律、法则和规章的关联 情况；查验各业务部门和东谈主员履行里面约束轨制、各项治理轨制和业务规章的情 况。    （1）基金治理东谈主承诺以上对于里面约束轨制的裸露信得过、准确； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （2）基金治理东谈主承诺根据市集变化和基金治理东谈主业务发展接续完善里面风 险约束轨制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书                   第四部分       基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东谈主：方合英    成立时刻：1987 年 4 月 20 日    组织阵势：股份有限公司    注册成本：489.35 亿元东谈主民币    存续期间：持续经营    批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号    磋商东谈主：中信银行资产托管部    磋商电话：4006800000    传真：010-85230024    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    经营范围：保障兼业代理业务；罗致公众进款；披发短期、中期和持久贷款； 办理国表里结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供搭救箱服务；结 汇、售汇业务；代理灵通式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督治理机构批准的其他业务。（企业照章自主采纳经营样式，开展经营活 动；照章须经批准的样式，经联系部门批准后依批准的内容开展经营行径；不得 从事本市产业政策遮挡和限制类样式的经营行径。）    本行成立于 1987 年，是中国改革灵通中最早成立的新兴生意银行之一，是 中国最早参与国表里金融市集融资的生意银行，并以屡创中国当代金融史上多个 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书 第一而蜚声海表里，为中国经济诞生作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，本行已毕 在上海证券交游所和香港联合交游所 A+H 股同步上市。    本行依托中信集团“金融+实业”综结伴质优势，以全面诞生“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持“敦厚守信、以义取利、稳健审慎、 守正更正、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个当先”银行战术，打造 有特色、互异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公 司银行业务、海外业务、金融市集业务、机构业务、投资银行业务、交游银行业 务、托管业务等概括金融惩办决议；向个东谈主客户提供资产治理业务、私东谈主银行业 务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、出洋金融业务等多元化金融产 品及服务，全地方欢畅企业、机构、同行及个东谈主客户的概括金融服务需求。    截止 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在 境表里下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融 租借有限公司、信银答允有限职责公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银 行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家从属机构。其中，中信海外金融 控股有限公司子公司中信银行（海外）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和 中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务答允中心。信银（香港）投资有限公 司在香港和境内设有 3 家子公司。信银答允有限职责公司为本行全资答允子公 司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内首家零丁 法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中 心。    本行深刻把合手金融办事政事性、东谈主民性，永远在党和国度战术大局中找准金 融定位、履行金融职责，坚持作念国度战术的赤诚践行者、实体经济的有劲服务者、 金融强国的积极诞生者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产范围超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有宽敞概括实力和品牌竞争力的金融集团。 第 19 位。    二、主要东谈主员情况    刘成先生，中信银行党委副布告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书 会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并持久供职于 国度发展和改革委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银 行监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融联系办事经验，先后就读于中 央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学 位，研究员。    谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份 有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间 挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委 布告、党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理 助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司 党委布告，河北省分公司负责东谈主、党委布告、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大 学，获经济学博士学位，高档经济师。    杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行 机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，接事于中信银行北京分行 （原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。    三、基金托管业务经营情况 督治理委员会批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“敦厚信用、极力尽责” 的原则，切实履行托管东谈主职责。    截止 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以 及基金公司、证券公司资产治理居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总范围达到 15.89 万亿元东谈主民币。    四、基金托管东谈主的里面约束轨制 务中得到全面严格的贯彻履行；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管 业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发 现、分析、约束和幸免风险，确保基金财产安全，调理基金份额持有东谈主利益。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 风险约束和风险驻守办事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险控 制，对基金托管业务的各个办事阵势和业务经由进行零丁、客不雅、自制的稽核监 察。 的轨则，以约束和驻守基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业 务治理办法》、《中信银行基金托管业务里面约束治理办法》和《中信银行托管 业务内控查验实施详情》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个 阵势，保证证券投资基金托管业务正当、合规、持续、稳健发展。 等，从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全搭救基金财产的 物资条件，对业务运行场合实行禁闭治理，在障碍部门和岗亭设立了安全守密区， 装配了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面约束防地和 业务授权治理等轨制，确保所托管的基金财产零丁运行；营造雅致的里面约束环 境，开展多种阵势的持续培训，加强职业谈德栽植。    五、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和圭表    基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、基金合同、 托管公约和关联法律法则及规章的轨则，对基金的投资运作、基金资产净值规划、 基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、 联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载的基金事迹发达数据等进行监督和核 查。    如基金托管东谈主发现基金治理东谈主违反《基金法》、《运作办法》、《信息裸露 办法》、基金合同和关联法律法则及规章的行径，将实时以书面阵势文书基金管 理东谈主限期纠正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金 治理东谈主改正。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法行径或违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主将以书面阵势诠释中国证监会。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书                   第五部分      联系服务机构    一、基金份额销售机构    （1）汇添富基金治理股份有限公司直销中心    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼    法定代表东谈主：李文    电话：（021）28932893    传真：（021）50199035 或（021）50199036    磋商东谈主：陈卓膺    客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）    邮箱：guitai@htffund.com    网址：www.99fund.com    （2）汇添富基金治理股份有限公司线上直销系统    本基金的其他销售机构详见基金治理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管 理东谈主可根据关联法律法则的要求，采纳其他适应要求的机构销售基金，并在基金 治理东谈主网站公示。    二、登记机构    称呼：汇添富基金治理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼    法定代表东谈主：李文    电话：（021）28932888    传真：（021）28932876    磋商东谈主：马树超    三、出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    承办讼师：早晨、陈颖华    磋商东谈主：陈颖华    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（很是平庸合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    履行事务合伙东谈主：毛鞍宁    电话： 010-58153000    传真： 010-85188298    业务磋商东谈主：许培菁    承办司帐师：许培菁、韩云 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书                 第六部分         基金的召募    本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息裸露 办法》等关联法律法则以及基金合同的轨则，经中国证监会证监许可【2022】1363 号文献准予注册召募。    一、基金的类型、运作方式及存续期限    二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场合    自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。    通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。    适应法律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购苦求的说明以登记机构或基金治理东谈主的说明结果为准。 对于认购苦求及认购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    本基金将通过基金治理东谈主的直销机构偏激他基金销售机构的销售网点公开 发售。    投资者还不错登录基金治理东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上交游灵通经由、业务国法请登录基金治理东谈主网站查询。    召募期间，基金治理东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金治理 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 东谈主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和磋商方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各式阵势发布的公告。    三、基金份额的认购    除法律法则或中国证监会关联轨则另有轨则外，任何与基金份额发售关联的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。    本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。    根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类基 金份额和 C 类基金份额。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入网提销售服务费的基金 份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金财产入网提销售服务费而不收取认购/ 申购用度、在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份 额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别竖立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别规划基金份额净值，规划公式为规划日各 类别基金资产净值除以规划日发售在外的该类别基金份额总额。投资者可自行选 择认购、申购的基金份额类别。    根据基金运作情况，基金治理东谈主可在适应法律法则轨则、基金合同约定且不 毁伤已有基金份额持有东谈主权益的情况下，经与基金托管东谈主协商，在履行适合圭表 后住手现有基金份额类别的销售、或者增多新的基金份额类别、或者对基金份额 分类办法及国法进行调养等，调养实施前基金治理东谈主需实时公告并报中国证监会 备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    本基金对通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外其他投资东谈主实施离别化的认购费率。    特定投资群体指宇宙社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型生意养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金治理东谈主可将其 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                    更新招募说明书 纳入特定投资群体范围。    特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额。基金治理东谈主 可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金 A 类基金份额的销售机构。    通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体认购用度为 每笔 500 元。    对于其他投资东谈主及未通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，认购费率随认购金额增多而递减。在召募期内如果有多笔认购，适用 费率按单笔认购苦求单独规划。具体认购费率如下表所示：             认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元               0.40%            M≥500 万元              每笔 1000 元    本基金 C 类基金份额不收取认购用度。    A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推论、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。    基金治理东谈主不错在不反抗法律法则轨则及基金合同约定的情形下根据市集 情况制定基金促销计划，开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金治理东谈主 不错适合调低基金认购费率。    基金认购领受“金额认购、份额说明”的方式。    （1）A 类基金份额    A 类基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。规划公式为：    认购用度适用比例费率：    净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）    认购用度= 认购金额?净认购金额    认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    认购用度适用固定金额：    认购用度 = 固定金额    净认购金额 = 认购金额-认购用度    认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书    （2）C 类基金份额    认购份额= （认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    （3）上述认购份额（含利息折算的份额）规划结果保留到极少点后 2 位， 极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。    例 1：某投资者（非特定投资群体）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份 额，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，其对应的认购费率为    净认购金额 = 10,000 /（1+0.40%）= 9,960.16 元    认购用度 = 10,000 –9,960.16=39.84 元    认购份额 =（9,960.16 +3.00）/ 1.00 =9,963.16 份    即：投资者（非特定投资群体）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 9,963.16 份本基 金 A 类基金份额。    例 2：某特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份 额，其认购费金额为 500 元，假定其认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元， 则其可得到的认购份额规划如下：    净认购金额=100,000-500=99,500.00 元    认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份    即：特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定召募期间其认购资金所得利息为 50.00 元，则其可得到 99,550.00 份本基金 A 类基金份额。    例 3：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，由于召募期间基 金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则根据公式规划出：    认购份额 =（10,000+3.00）/ 1.00 = 10,003.00 份    即：投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定其认购资金在认 购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 10,003.00 份 C 类基金份额。    （1）认购时刻安排 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    投资者认购本基金份额的具体业务办理时刻由基金治理东谈主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告。    （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续    投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。    （3）基金份额的认购领受金额认购方式    投资者认购本基金选择全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他联系公告另有轨则的除外。投资者的认购苦求一收受理不得取销。    （4）认购的说明    当日（T 日）在轨则时刻内提交的苦求，投资者时时应在 T+2 日到销售机构 查询认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个办事日内到销售机构打印交 易说明书。    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购苦求的说明以登记机构或基金治理东谈主的说明结果为准。 对于认购苦求及认购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    （5）认购金额的限制    在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金治理东谈主直销 中心初度认购本基金的最低金额为东谈主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金治理 东谈干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）。跨越 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及交游级 差有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。召募期间不竖立投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、基金份额发售公告、其他联系公告另有 轨则的除外。    基金治理东谈主不错对召募期间的本基金召募范围竖立上限。召募期内跨越召募 范围上限时，基金治理东谈主不错领受比例说明或其他方式进行说明，具体办法参见 基金份额发售公告或其他联系公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                         更新招募说明书    如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 金治理东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相覆盖前述 20%比例 要求的，基金治理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同奏效后登记机构的说明为准。    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    四、召募资金的治理    基金治理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结 束前，任何东谈主不得动用。    五、畴昔条件许可情况下的基金模式调动    若将来本基金治理东谈主推出澌灭标的指数的交游型灵通式指数基金（ETF）， 则基金治理东谈主在履行适合圭表后可使本基金选择 ETF 聚集基金模式并相应修改 《基金合同》，届时无需召开基金份额持有东谈主大会。    六、基金召募情况    本基金召募期为 2022 年 10 月 17 日至 2022 年 11 月 07 日。经司帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户。召募期间基金治理东谈主运用固有资金认购本基金 0 份，占比 0.00%。召募期间 基金治理东谈主的从业东谈主员认购本基金 38,786.37 份，占比 0.00%。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书               第七部分      基金合同的奏效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金治理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资诠释之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈主办理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基 金治理东谈主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公告。 基金治理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径末端 前，任何东谈主不得动用。    二、基金合同不成奏效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未欢畅基金备案条件，基金治理东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金治理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围    《基金合同》奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在依期诠释中赐与 裸露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个办事日内向中 国证监会诠释并建议惩办决议，如持续运作、调动运作方式、与其他基金合并或 者远隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。    法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性银行发生改制，且可能对基 金投资运作、基金份额持有东谈主利益产生要紧影响的，经履行适合圭表后，本基金 可转型或清盘。    本基金基金合同于 2022 年 11 月 09 日稳健奏效。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书             第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场合    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主 在招募说明书或其他联系公示中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金治理 东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述 方式进行申购与赎回。    二、申购和赎回的灵通日实时刻    投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平旧友游日的交游时刻，但基金治理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时刻变更或其 他很是情况，基金治理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调养，但 应在实施日前依照《信息裸露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。    基金治理东谈主可根据试验情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在灵通申购业务的公告中轨则。    基金治理东谈主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时刻在灵通赎回业务的公告中轨则。    在确定申购运转与赎回运转时刻后，基金治理东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息裸露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的运转时刻。    基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调动 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日相应类别 的基金份额申购、赎回的价钱。    本基金已于 2022 年 12 月 8 日运转办理日常申购、赎回业务。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行规划； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。    基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金治理东谈主 必须在新国法运转实施前依照《信息裸露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。    四、申购与赎回的圭表    投资东谈主必须根据销售机构轨则的圭表，在灵通日的具体业务办理时刻内建议 申购或赎回的苦求。投资者在提交申购苦求时，须按销售机构轨则的方式备足申 购资金，投资者在提交赎回苦求时，应确保账户内有实足的基金份额余额，不然 申购、赎回苦求不成立。    投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时刻前全额托付申购款项，不然所提交 的申购苦求不成立。投资东谈主在轨则时刻前全额托付申购款项，申购成立；基金份 额登记机构说明基金份额时，申购奏效。    基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时，必须有实足的基金份额余额，不然所提 交的赎回苦求不成立。    基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求奏效后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生无数赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。    遇交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能约束的因素影响业务处理经由，则赎回款 项顺延至上述情形放弃后的下一个办事日划出。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金治理东谈主应以交游时刻末端前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购 或赎回苦求日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行说明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的说明以基金登记机构或基金 治理东谈主的说明结果为准。对于苦求的说明情况，投资者应实时查询并妥善运用合 法权利，不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。    五、申购和赎回的数目限制 东谈主民币 50000 元（含申购费）；通过基金治理东谈干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。跨越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交游级差有其他轨则 的，以各销售机构的业务轨则为准。    投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 20%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法赐与约束的情形导致被迫达到或 跨越 20%的除外）。法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。 购金额的限制。 额持有东谈主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 基金治理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                    更新招募说明书 申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等依次，切实保护存量基金份额持 有东谈主的正当权益。基金治理东谈主基于投资运作与风险约束的需要，可选择上述依次 对基金范围赐与约束。具体见基金治理东谈主联系公告。 份额的数目限制。基金治理东谈主必须在调养实施前依照《信息裸露办法》的关联规 定在轨则媒介上公告。    六、申购用度和赎回用度 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、 登记等各项用度。 回基金份额时收取。    本基金 C 类基金份额不收取申购用度，对通过直销中心申购本基金 A 类基 金份额的特定投资群体与除此之外其他投资东谈主实施离别化的申购费率。    特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额。基金治理 东谈主可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金 A 类基金份额的销售机构。    通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购用度为 每笔 500 元。    对于其他投资东谈主及未通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，申购费率随申购金额增多而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔申购苦求单独规划。具体申购费率如下表所示：        申购金额（M）                    申购费率         M＜100 万元                   0.50%         M≥500 万元                 每笔 1000 元    本基金赎回用度按基金份额持有东谈主理有该部分基金份额的时刻分段设定。本 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书 基金 A 类基金份额和 C 类基金份额领受交流的赎回费率结构，赎回费率具体如 下：      持有期限（N）            赎回费率        归入基金资产比例        N       N≥7 天                  0        --    赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关联轨则在轨则媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵守联系法律法则以及 监管部门、自律国法的轨则。基金治理东谈主依照《信息裸露办法》的关联轨则，将 舞动订价机制的具体操作国法在轨则媒介上公告。 场情况制定基金促销计划，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径 期间，在对存量基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，不错按中国证 监会要求履行必要手续后，对投资者适合调低基金申购费率、赎回费率，并进行 公告。    七、申购份额与赎回金额的规划    本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额申购领受金额申购的方 式，申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）申购 A 类基金份额    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    （对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-申购用度）    申购用度=申购金额-净申购金额    （对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书    A 类基金份额规划结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例 4：某投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份 额，对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为    净申购金额 = 50,000 / (1+0.50%) = 49,751.24 元    申购用度 = 50,000 –49,751.24= 248.76 元    申购份额 = 49,751.24 / 1.0520 = 47,292.05 份    即：该投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 47,292.05 份本基金 A 类基金份额。    例 5：某特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份 额，其申购费金额为 500 元，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到的申购份额规划如下：    净申购金额=100,000-500=99,500.00 元    申购份额=99,500.00/1.0520=94,581.75 份    即：该特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假定申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为    （2）申购 C 类基金份额    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    申购 C 类基金份额规划结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例 6：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0180 元，无申购用度，则其可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50,000/1.0180=49,115.91 份    即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0180 元，则可得到 49,115.91 份 C 类基金份额。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书    本基金种种基金份额领受交流的赎回费率结构，以份额赎回的方式赎回，赎 回金额以当日该类基金份额净值为基准规划，规划结果以四舍五入的方式保留到 极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资者在持有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应 的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.0520=10,520.00 元    赎回用度=10,520.00×1.50%=157.80 元    净赎回金额=10,520.00?157.80=10,362.20 元    即：投资者在持有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应的 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为 10,362.20 元。    本基金种种基金份额净值的规划，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值 在本日收市后规划，并在 T+1 日内公告。遇很是情况，经履行适合圭表，不错 适合延长规划或公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别规划基金份 额净值。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 接受投资东谈主的申购苦求。 投资东谈主的申购苦求。 产净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者跨越 20%，或者变相覆盖 20%汇聚度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平素运行。 资者单日或单笔申购金额上限的。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金治理东谈主应当根据关联轨则在轨则媒介上刊登暂 停申购公告。发生上述第 7、9 项情形时，基金治理东谈主有权断绝该等全部或者部 分申购苦求，投资东谈主申购的基金份额数以登记机构的说明结果为准。如果投资东谈主 的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况放弃时，基金治理东谈主应实时规复申购业务的办理。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 治理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况放弃时，基金治理东谈主应实时规复赎回业务的 办理并公告。    十、无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调动中转入苦求份额 总额后的余额)跨越前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。    （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平素赎回圭表履行。    （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有追究或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的， 将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生无数赎回，且单个灵通日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基 金份额跨越前一灵通日的基金总份额的 20%时，本基金治理东谈主不错对该单个基金 份额持有东谈主跨越前述约定比例的赎回苦求实施缓期办理。    对该单个基金份额持有东谈主不跨越 20%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一王人，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一灵通日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一灵通日基金总份额的 20%时，连续按前述国法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个灵通日内苦求赎回的基金份额占前一灵通日基金 总份额的比例低于 20%。   基金治理东谈主在履行适合圭表后，有权根据其时市集环境调养前述比例及处理 国法，并在轨则媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 关联轨则，最迟于再行灵通日在轨则媒介刊登再行灵通申购或赎回的公告；也可 以根据试验情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的时刻，届时可不再另行 发布再行灵通的公告。    十二、基金调动 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    基金治理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金治理东谈主治理的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费， 联系国法由基金治理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并 提前文书基金托管东谈主与联系机构。    本基金自 2022 年 12 月 8 日起运转办理调动业务。    十三、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主无本质性不利影 响的前提下，履行联系圭表后，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交游场合或者其他方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。    十四、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、适应法律法则的其它非交游过户或者按 照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。    秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系长途，对于适应条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。    十五、基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。    十六、依期定额投资计划    基金治理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资计划，具体国法由基金治理东谈主在 届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资东谈主在办理依期定额投资计划时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金治理东谈主在联系公告或更新 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 的招募说明书中所轨则的依期定额投资计划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。    基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法则或监管机关另有轨则的除外。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则或联系公告。    十九、如联系法律法则允许基金治理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金治理东谈主将制定和实施相应的业务国法。    二十、基金治理东谈主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养并提前 公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第九部分        基金的投资    一、投资标的    本基金进行被迫式指数化投资，致密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪 舛错的最小化。    二、投资范围    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。    为更好地已毕基金的投资标的，本基金还不错投资于具有雅致流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、国债、债券回购以及银行进款。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    三、投资标的指数    中债-1-5 年政策性金融债指数偏激畴昔可能发生的变更。    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包括 国度开荒银行、中国收支口银行、中国农业发展银行在境内公开荒行且上市流畅 的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。    四、投资策略    本基金为指数基金，领受优化抽样复制法。    通过对标的指数中各成份债券的历史数据和流动性分析，考取流动性较好的 债券构建组合，对标的指数的久期等宗旨进行追踪，达到复制标的指数、缩短交 易成本的宗旨。    在平素市集情况下，本基金的风险约束标的是追求日均追踪偏离度的统统值 不跨越 0.35%，年化追踪舛错不跨越 4%。如因标的指数编制国法调养等其他原 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 因，导致基金追踪偏离度和追踪舛错跨越了上述范围，基金治理东谈主应选择合理措 施，幸免追踪偏离度和追踪舛错的进一步扩大。    本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显明负面事件濒临背约，且指数 编制机构暂未作出调养的，基金治理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策圭表后实时对子系成份券进行调养。    当由于市集流动性不及或因法则轨则等其他原因，导致标的指数成份债券和 备选成份债券无法欢畅投资需求时，基金治理东谈主不错在成份债券和备选成份债券 外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。    替代组合的构建将以债券流动性为不停条件，按照与被替代债券久期左近、 信用评级一样、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，约束替代组合与被 替代债券的追踪偏离度和追踪舛错最小化。    五、投资限制    基金的投资组合应遵守以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；    （4）本基金基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跨越基金资产净值 的 15%，因证券市集波动、基金范围变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不符 合前款所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    除上述第（2）、（5）、（6）项除外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金范围变动、标的指数成份券调养、标的指数成份券流动性限制等基金治理东谈主之 外的因素致使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交游日内进行调养，但中国证监会轨则的很是情形除外。法律法则另有轨则的， 从其轨则。    基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或以变更以后的轨则为准。    为调理基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，然而法律法则或中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行径；    （7）法律、行政法则和中国证监会轨则遮挡的其他行径。    基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、试验 约束东谈主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当适应基金的投资标的和投资策略，遵守 基金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集自制合理价钱履行。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法则赐与裸露。要紧关联交游应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行 审查。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述遮挡性轨则，如适用于本基金， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 基金治理东谈主在履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的规 定履行。    六、事迹相比基准    本基金的事迹相比基准为“中债-1-5 年政策性金融债指数收益率*95%+银行 活期进款利率（税后）*5%”。    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包括 国度开荒银行、中国收支口银行、中国农业发展银行在境内公开荒行且上市流畅 的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。    畴昔若出现标的指数不适应要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不适应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金治理东谈主应当自该情形发生之日起十个办事日内向中国证监会诠释并建议惩办 决议，如更换基金标的指数、调动运作方式、与其他基金合并、或者远隔基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未 顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同远隔。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确依期间，基金治理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵守基金份额持有东谈主 利益优先原则搭救基金投资运作。    法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。    七、风险收益特征    本基金属于债券型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金、羼杂型基 金，高于货币市集基金。    本基金领受优化抽样复制策略，追踪中债-1-5 年政策性金融债指数，其风险 收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征一样。    八、基金治理东谈主代表基金运用联系权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                            更新招募说明书      九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的轨则。      十、基金投资组合诠释      基金治理东谈主的董事会、董事保证本诠释所载长途不存在伪善记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。      基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2024 年 10 月 内容不存在伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏。      本诠释期自 2024 年 07 月 01 日起至 2024 年 09 月 30 日止。                       §1 投资组合诠释 序号           样式             金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                 -                -      其中：债券                   1,190,158,731.93            99.83          资产搭救证券                            -                - 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                         更新招募说明书      其中：买断式回购的买入返                                             -              -      售金融资产 注:本基金诠释期末未投资境内股票。 注:本基金本诠释期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本诠释期末未持有股票。     序号          债券品种    公允价值（元）             占基金资产净值比例（％）          其中：政策性金融债                                   132.74 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                     更新招募说明书                                                                占基金资产                   债券名     序号    债券代码             数目（张）        公允价值（元）                净值比例                        称                                                                 （％） 投资明细 注:本基金本诠释期末未持有资产搭救证券。 细 注:本基金本诠释期末未持有贵金属投资。 注:本基金本诠释期末未持有权证投资。 注:本基金本诠释期未投资股指期货。 注:本基金本诠释期未投资国债期货。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开荒银行、中国农业发展银行、中国收支 口银行出当今诠释编制日前一年内受到监管部门公开驳诘、处罚的情况。本基金对上述主体 刊行的联系证券的投资决策圭表适应联系法律法则及基金合同的要求。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。 序号              称呼               金额（元） 注:本基金本诠释期末未持有处于转股期的可调动债券。 注：本基金本诠释期末未持有股票。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                  更新招募说明书                       第十部分           基金的事迹     本基金治理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎极力的原则治理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来发达。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表                      汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数 A                                                  事迹比                              份额净        事迹比                      份额净                         较基准                              值增长        较基准        阶段            值增长                         收益率     ①－③     ②－④                              率模范        收益率                       率①                         模范差                               差②         ③                                                   ④ 金合同奏效日)至             0.30%   0.04%      -0.23%   0.10%   0.53%   -0.06% 金合同奏效日)至             6.82%   0.06%      -0.28%   0.05%   7.10%    0.01%                      汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数 C                                                  事迹比                              份额净        事迹比                      份额净                         较基准                              值增长        较基准        阶段            值增长                         收益率     ①－③     ②－④                              率模范        收益率                       率①                         模范差                               差②         ③                                                   ④ 金合同奏效日)至             0.29%   0.04%      -0.23%   0.10%   0.52%   -0.06% 金合同奏效日)至             6.58%   0.06%      -0.28%   0.05%   6.86%    0.01% 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 （二） 自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期事迹相比基准     收益率变动的相比图 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书                第十一部分             基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。    四、基金财产的搭救和贬责    本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主搭救。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被处 分。    基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书               第十二部分         基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券交游场合的交游日以及国度法律法则 轨则需要对外裸露基金净值的非交游日。    二、估值对象    基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金治理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业会 计准则》、监管部门关联轨则。    （一）对存在活跃市集且大概获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近交游日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交游日的报价不成信得过响应公允价值的，应答报价进行调养，确定公允 价值。    与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中酌量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征酌量。此外，基金治理东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有实足 可利用数据和其他信息搭救的估值本领确定公允价值。领受估值本领确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答 估值进行调养并确定公允价值。    四、估值方法 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有轨则的除 外），考取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。    （2）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应答市集报价进行调养，说明计 量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则领受估值技 术确定公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未运用回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显明互异，未上市期间 市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新轨则估值。    如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的轨则或者未能充分调理基金份额持有东谈主利益时，应立即文书 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 对方，共同查明原因，两边协商惩办。    根据关联法律法则，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。    五、估值圭表 净值除以当日该类基金份额的余额数目规划，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调养机制。国度另有轨则的，从其轨则。    基金治理东谈主每个办事日规划基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公 告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按约定对外公布。    六、估值过失的处理    基金治理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适合、合理的依次确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值过失时，视为该类基金份额净值过失。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东谈主际遇损失的，过失 的职责东谈主应当对由于该估值过失际遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估 值过失职责方对径直损失承担补偿职责；若估值过失职责方如故积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失职责方应答更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值过失已得 到更正。    （2）估值过失的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值过失的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应答估值过失负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失职责 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事 东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主如故将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故赢得的不妥得 利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值过失职责方。    （4）估值过失调养领受尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。    估值过失被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的职责方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行 更正和补偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东谈主进行说明。    （1）任一类基金份额净值规划出现过失时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 通报基金托管东谈主，并选择合理的依次防患损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行 业另有通行作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 资产价值时； 商说明后，基金治理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的说明    用于基金信息裸露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金治理东谈主负责 规划，基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个灵通日交游末端后规划当 日的基金资产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 规划结果复核说明后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值按约定赐与公 布。    九、很是情况的处理方法 差不动作基金资产估值过失处理。 品级三方机构发送的数据过失等非基金治理东谈主与基金托管东谈主原因，基金治理东谈主和 基金托管东谈主固然如故选择必要、适合、合理的依次进行查验，但未能发现过失的， 由此形成的基金资产估值过失，基金治理东谈主和基金托管东谈主奉命补偿职责，但基金 治理东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的依次放弃或消弱由此形成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书              第十三部分      基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现金分成；      在不违反法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金治理东谈主可对基金收益分派原则进行调养，无需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决议实在定、公告与实施      本基金收益分派决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息裸露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的规划方法，依照《业务国法》履行。      七、实施侧袋机制期间的收益分派 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书              第十四部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类     《基金合同》奏效后与基金联系的信息裸露用度（但法律法则、中国证监 会另有轨则的除外）； 用度。    二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式    本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。治理费的规划 方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金治理费    E 为前一日的基金资产净值    基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的 规划方法如下： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。规划方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给各销售机构，或一次性支付给基金治理东谈主 并由基金治理东谈主代付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致 使无法按时支付的，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应公约 轨则，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的样式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。    五、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书             第十五部分       基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度裸露； 司帐核算，按照关联轨则编制基金司帐报表； 并以书面方式说明。    二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在轨则媒介公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金             更新招募说明书              第十六部分          基金的信息裸露    一、本基金的信息裸露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险治理轨则》、《基金合同》偏激他关联轨则。    二、信息裸露义务东谈主    本基金信息裸露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和积恶东谈主组 织。    本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予裸露的基金信 息通过适应中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信 息裸露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等轨则媒介裸露，并 保证基金投资者大概按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露 的信息长途。    三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行径：    四、本基金公开裸露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金 信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。    本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、公开裸露的基金信息 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    公开裸露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品长途概要     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的国法及具体圭表，说明基金居品的脾气等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品长途概要的信息发生要紧变 更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品长途概要，并登载在轨则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品长途概要其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品 长途概要。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品长途概要、 《基金合同》和基金托管公约登载在轨则网站上，并将基金居品长途概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在轨则网站上。    （二）基金份额发售公告    基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于轨则媒介上。    （三）《基金合同》奏效公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    基金治理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在轨则媒介上登载《基金 合同》奏效公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在轨则网站裸露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。    在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，裸露灵通日的种种基 金份额净值和基金份额累计净值。    基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露半 年度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明种种基 金份额申购、赎回价钱的规划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大概在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息长途。    （六）基金依期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释    基金治理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在轨则网站上，并将年度诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。基金年 度诠释中的财务司帐诠释应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所审计。    基金治理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在轨则网站上，并将中期诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。    基金治理东谈主应当在季度末端之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在轨则网站上，并将季度诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。    《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。    如诠释期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在依期诠释“影响投资者决 策的其他病确信息”项下裸露该投资者的类别、诠释期末持有份额及占比、诠释 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的很是情形除外。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    基金治理东谈主应当在基金年度诠释和中期诠释中裸露基金组结伴产情况偏激 流动性风险分析等。    （七）临时诠释    本基金发生要紧事件，关联信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 个月内变动跨越百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 试验约束东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。    （八）深切公告    在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集漂后传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，联系信息裸露义务东谈主细察后应当立即对该讯息进行公开深切。    （九）计帐诠释    基金合同远隔情形出当前，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐诠释。基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在轨则 网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。    （十）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十一）实施侧袋机制期间的信息裸露    本基金实施侧袋机制的，联系信息裸露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的轨则进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。    （十二）中国证监会轨则的其他信息。    六、暂停或延长信息裸露的情形 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 资产价值时；    七、信息裸露事务治理    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露治理轨制，指定专门部门及 高档治理东谈主员负责治理信息裸露事务。    基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适应中国证监会联系基金信息 裸露内容与阵势准则等法则的轨则。    基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期诠释、更新的招募说明书、更新的基金居品长途概要、基金计帐 诠释等公开裸露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电 子说明。    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中采纳一家报刊裸露本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证联系报送信息的信得过、准确、竣工、实时。    基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介裸露信息，然而其他群众媒介不得早于轨则媒介裸露信息，况兼 在不同媒介上裸露澌灭信息的内容应当一致。    基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求裸露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主提高信息裸露服务的质料。具体要求应当适应中 国证监会及自律国法的联系轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计诠释、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。    八、信息裸露文献的存放与查阅 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    照章必须裸露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第十七部分            侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计 意见。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主 袋账户份额。无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一灵通 日主袋账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金治理东谈主规划各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时仅需酌量主袋账户资产。    基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调养，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。    基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估 值并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适应《企业司帐准则》的联系要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，治理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。    与侧袋账户关联的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金治理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法则 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产全部完成变现并远隔侧袋机制后，基金治理东谈主应实时礼聘适应 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。    七、侧袋机制的信息裸露    在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告，并在基金依期诠释 中裸露特定资产的运作情况及诠释期内侧袋账户联系信息。    基金依期诠释中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所 对基金年度诠释进行审计时，应答诠释期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和 年度诠释裸露等发表审计意见。    基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分轨则的基金净值信息 裸露方式和频率裸露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。    八、本部分对于侧袋机制的联系轨则，但凡径直援用法律法则或监管国法的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 部分，如将来法律法则或监管国法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金治理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适合圭表后，可径直对本部安分容进行修改和调养，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第十八部分            风险揭示    一、市集风险    市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资热诚和交游轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市集风险主要包括：    因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。    随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响。    主若是指债务东谈主的背约风险，若债务东谈主经营不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大部分的投资。    基金的利润将主要通过现金阵势来分派，而现金可能因为通货推广的影响而 导致购买力下落，从而使基金的试验收益下落。    债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动关联的风险，单一的久期 宗旨并不成充分响应这一风险的存在。    再投资风险响应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得 比之前较少的收益率。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    二、治理风险    在基金治理运作过程中，基金治理东谈主的常识、技能、经验、判断等主不雅因素 会影响其对子系信息和经济景色、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。    三、流动性风险    灵通式基金要随时应答投资者的赎回，如果基金资产不成飞快转变成现金， 或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水 平。尤其是在发生无数赎回时，如果基金资产变现技艺差，可能会产生基金仓位 调养的追究，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。    （一）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，因此，本基金主要濒临债券市集风险，由于发生信用 风险事件、顶点情况下发生背约事件，从而对投资收益以及平素的申购赎回产生 径直或转折的影响。    债券流动性主要受到债券刊行东谈主资质等因素的影响。投资于债券市集将濒临 包括但不限于如卑鄙动性风险：    债券刊行东谈主信用恶化带来的流动性风险。若发借主体的信用质料发生变化， 导致发生信用风险事件致使是背约事件，债券刊行东谈主将无法按时还本付息。    以优势险可能会影响基金资产不成飞快转变为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金治理东谈主高度醉心基金组合的流动性风险，关 注投资组合中债券、现金等资产的配置情况，以及单一证券、券种与行业的汇聚 度，合理配置资产，认真分析基金的持有东谈主结构、资产范围、投资组合的流动性 情况，对市集交游情状和投资者行径联系联的流动性风险进行充分的评估与检 测，防患单方面追求事迹名次或短期收益而冷漠流动性风险约束。    （二）本基金申购、赎回安排    详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。    （三）无数赎回情形卑鄙动性风险治理依次    当本基金出现无数赎回情形时，本基金治理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险治理器具对赎回苦求进行限度调养，以应答 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：    （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 按平素赎回圭表履行。    （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有追究或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的， 将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生无数赎回，且单个灵通日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基 金份额跨越前一灵通日的基金总份额的 20%时，本基金治理东谈主不错对该单个基金 份额持有东谈主跨越前述约定比例的赎回苦求实施缓期办理。    对该单个基金份额持有东谈主不跨越 20%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一王人，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一灵通日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一灵通日基金总份额的 20%时，连续按前述国法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个灵通日内苦求赎回的基金份额占前一灵通日基金 总份额的比例低于 20%。   基金治理东谈主在履行适合圭表后，有权根据其时市集环境调养前述比例及处理 国法，并在轨则媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。    （四）实施备用的流动性风险治理器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响    基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，概括运用种种流动性风险治理器具，对 赎回苦求进行限度调养，动作特定情形下基金治理东谈主流动性风险治理的接济措 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 施。    当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有追究或以为因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可概括运用包 括缓期办理无数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎 回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险治理器具，投资者将面 临无法办理申购、其赎回苦求被断绝或缓期办理、赎回款项降速支付，或濒临赎 回成本或申购成本较高等的风险。    本基金实施备用的流动性风险治理器具包括但不限于：    见上述“（三）无数赎回情形卑鄙动性风险治理依次”。    发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 治理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4）项所述情形，按基金 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 合同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获 受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况放弃时，基金治理东谈主应实时规复赎回业务 的办理并公告。    为强化对投资者短期投资行径的治理，本基金搭救有期少于 7 日的投资者收 取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。    （1）基金投资所波及的证券交游市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；    （2）因不可抗力或其他情形致使基金治理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商说明后，基金治理东谈主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵守联系法律法则以及监管 部门、自律国法的轨则。基金治理东谈主依照《信息裸露办法》的关联轨则，将舞动 订价机制的具体操作国法在轨则媒介上公告。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    （五）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，宗旨在于有 效阻拦并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调动，仅主袋账户份额平素灵通赎回，因此启用 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主 在基金依期诠释中裸露诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。    基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金治理东谈主规划各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时仅需 酌量主袋账户资产，并根据联系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金裸露的事迹宗旨不成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。    四、独到风险    标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者热诚和交游 轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 的风险    （1）本基金领受优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在互异，从而可能导致基金试验收益率与标的指数收益率产生偏离。    （2）由于标的指数调养成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪舛错。    （3）在标的指数编制中，债券利息规划再投资收益，而基金再投资中无意 能赢得交流的收益率，从而产生追踪偏离度。    （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调养投资组合或承担冲 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。    （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金治理费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。    （6）在本基金指数化投资过程中，基金治理东谈主的治理技艺，举例追踪指数 的水平、本领技能、买入卖出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。    （7）其他因素产生的偏离。如因枯竭卖空、对冲机制偏激他器具形成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制 过失等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。    根据基金合同轨则，如发生导致标的指数变更的情形，基金治理东谈主不错依据 调理投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行调养。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合调养可能产生交游成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并治理和调理，畴昔指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的治理和调理，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个办事日内向中国证监会诠释并建议惩办决议，如更换基金标的 指数、调动运作方式、与其他基金合并、或者远隔基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同远隔。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调动运作方 式，与其他基金合并、或者远隔基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确定并实施前，基 金治理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵守基金份额 持有东谈主利益优先原则搭救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可 能导致指数发达与联系市集发达有在互异，影响投资收益。    本基金标的指数成份券可能出现背约，从而使基金的部分资产无法变现或 出现大幅折价，对基金净值产生冲击。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    此外，根据联系轨则，本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显明负 面事件濒临背约，且指数编制机构暂未作出调养的，基金治理东谈主应当按照基金份 额持有东谈主利益优先的原则，履行里面决策圭表后实时对子系成份券进行调养，从 而可能产生追踪偏离度、追踪舛错约束未达约定标的的风险。    （1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市集投资者行径具有一定趋 同性，在顶点市集环境下可能汇聚买入或卖出，存在流动性风险。    （2）投资汇聚度风险。政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值发达产生较大影响。    （3）政策性银行改制后的信用风险。若畴昔政策性银行进行改制，政策性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调养，基金投资 可能濒临一定信用风险。    （4）转型或清盘的风险。如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性 银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额持有东谈主利益产生要紧影响的， 经履行适合圭表后，本基金可转型或清盘。    五、操作或本领风险    联系当事东谈主在业务各阵势操作过程中，因里面约束存在颓势或者东谈主为因素造 成操作错误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、司帐部门欺骗、 交游过失、IT 系统故障等风险。    在灵通式基金的各式交游行径或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或 者差错而影响交游的平素进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金治理东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算 机构等等。    六、合规性风险    指基金治理或运作过程中，违反国度法律法则的轨则，或者基金投资违反法 规及基金合同关联轨则的风险。    七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 例、证券市集遍及端正等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受技艺与居品风险之 间的匹配测验。    八、其他风险 可能导致基金资产的损失。 理东谈主自身径直约束技艺之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    第十九部分      基金合同的变更、远隔与基金财产的计帐    一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在轨则媒介公告。    二、《基金合同》的远隔事由    有下列情形之一的，经履行联系圭表后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主联贯的； 的因素致使标的指数不适应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 治理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐诠释；    （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律意见书；    （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经适应《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 诠释登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书             第二十部分 基金合同的内容纲目    一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利和义务    基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    澌灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；    （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项运用表决权；    （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息长途；    （7）监督基金治理东谈主的投资运作；    （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：    （1）认真阅读并顺服《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）关怀基金信息裸露，实时运用权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》远隔的 有限职责；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；    （7）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；    （9）提供基金治理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其信得过性；    （10）顺服基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系交游及业 务国法；   （11）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金治理东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用 并治理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度关联法律轨则，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并选择必要依次保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；    （9）担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；    （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分派决议；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （12）依照法律法则为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权 利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律行径；    （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；    （16）在适应关联法律、法则的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、 赎回、调动、依期定额投资、转托管和非交游过户等业务国法；    （17）在法律法则和基金合同轨则的范围内决定调养种种基金份额的费率结 构和收费方式；    （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎极力的原则治理和运 用基金财产；    （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式治理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）选择适合合理的依次使规划基金份额认购价钱、申购、赎回和刊出价 格的方法适应《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则规划并公告基金净值 信息，确定种种基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；    （11）严格按照《基金法》、                 《基金合同》偏激他关联轨则，履行信息裸露及 诠释义务；    （12）保守基金生意好意思妙，不露出基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不 向他东谈主露出，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务需要的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益；    （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》偏激他关联轨则召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按轨则保存基金财产治理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关长途不少于法定最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或长途在轨则时刻发出，况兼 保证投资者大概按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的 公开长途，并在支付合理成本的条件下得到关联长途的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的搭救、清理、估价、 变现和分派；    （19）濒临落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 并文书基金托管东谈主；    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而奉命；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金治理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行径承担职责；    （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 他法律行径；    （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 奏效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 搭救基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并选择必要依次保护基金投资者的利益；    （4）根据联系市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；    （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）以敦厚信用、极力尽责的原则持有并安全搭救基金财产；    （2）设立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业场合，配备实足的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；    （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；    （5）搭救由基金治理东谈主代表基金坚贞的与基金关联的要紧合同及关联凭证；    （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金生意好意思妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联轨则另有 轨则外，在基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东谈主露出，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要的情 况除外；    （8）复核、审查基金治理东谈主规划的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径关联的信息裸露事项；    （10）对基金财务司帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具意见，说 明基金治理东谈主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金治理东谈主有未履行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择 了适合的依次；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系长途不少于法 定最低期限；    （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按轨则制作联系账册并与基金治理东谈主查对；    （14）依据基金治理东谈主的指示或关联轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》偏激他关联轨则，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的轨则监督基金治理东谈主 的投资运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的搭救、清理、估价、变现和 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 分派；    （18）濒临落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 和银行业监督治理机构，并文书基金治理东谈主；    （19）因违反《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，应承担赔 偿职责，其补偿职责不因其退任而奉命；    （20）按轨则监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金治理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金治理东谈主追偿；    （21）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和国法    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。    （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：    （1）远隔《基金合同》；    （2）更换基金治理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）调动基金运作方式；    （5）调养基金治理东谈主、基金托管东谈主的薪金模范或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资标的、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；    （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就澌灭事项书 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；    （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率、变更收费方 式、调养基金份额类别竖立；    （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；    （5）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 金治理东谈主召集； 建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金治理 东谈主，基金治理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并文书基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干预； 益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时刻、地点和会议阵势；    （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；    （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关偏激联 系方式和磋商东谈主、书面表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金治理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文书基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵循。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释适应法律法则、《基金合 同》和会议文书的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金治理东谈主理有的登记长途 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清醒， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 阵势或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。    在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连 续公布联系教唆性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金治理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 照会议文书轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 治理东谈主经文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循；    （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见；    （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式团结的方式召开基金份额持有东谈主大 会，或者领受汇聚、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议圭表比 照现场开会和通信方式开会的圭表进行。 领受其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。    （五）议事内容与圭表    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定远隔《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会磋磨的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （1）现场开会    在现场开会的方式下，来源由大会主理东谈主按照下列第（七）条轨则圭表确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金治理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调动基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。    基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。    选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据诠释，不然提交 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 适应会议文书中轨则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适应会议文书轨则的书面表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总额。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或澌灭项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运转 后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。    （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）奏效与公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。    基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行奏效的基金份额持有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有不停力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的很是约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若联系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    澌灭主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表 决条件等轨则，但凡径直援用法律法则或监管国法的部分，如将来法律法则或监 管国法修改导致联系内容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。    三、基金合同拆除和远隔的事由、圭表以及基金财产计帐方式    （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则 轨则和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在轨则媒介公告。    （二）《基金合同》的远隔事由    有下列情形之一的，经履行联系圭表后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主联贯的； 的因素致使标的指数不适应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 治理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐诠释；    （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律意见书；    （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经适应《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 诠释登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在轨则报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。    四、争议惩办方式    各方当事东谈主同意，因本《基金合同》而产生的或与本《基金合同》关联的一 切争议，应通过友好协商或者妥协惩办。本《基金合同》当事东谈主不肯通过协商、 妥协惩办或者协商、妥协不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海海外经 济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在上海 市，仲裁裁决是终局的，并对子系各方当事东谈主均有不停力。除非仲裁裁决另有决 定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金治理东谈主和基金托管东谈主应信守各自职责，连续赤诚、极力、 尽责地履行本《基金合同》轨则的义务，调理基金份额持有东谈主的正当权益。    本基金合同受中华东谈主民共和国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港相配 行政区、澳门相配行政区和台湾地区法律）统率。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书            第二十一部分         托管公约的内容纲目    一、基金托管公约当事东谈主    称呼：汇添富基金治理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    法定代表东谈主：李文    成立时刻：2005 年 2 月 3 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监基金字【2005】5 号    组织阵势：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 132,724,224 元    存续期间：持续经营    称呼：中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东谈主：朱鹤新    成立时刻：1987 年 4 月 20 日    批准设立文号：国办函198714 号    基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号    组织阵势：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 4893479.6573 万元    存续期间：持续经营    二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查 投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    为更好地已毕基金的投资标的，本基金还不错投资于具有雅致流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、国债、债券回购以及银行进款。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资范围。    本基金种种资产的投资比例范围为：    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 资比例进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；    （4）本基金基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跨越本基金资产净 值的 15%，因证券市集波动、基金范围变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不 适应前款所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（5）、（6）项除外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金范围变动、标的指数成份券调养、标的指数成份券流动性限制等基金治理东谈主之 外的因素致使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交游日内进行调养，但中国证监会轨则的很是情形除外。法律法则另有轨则的， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 从其轨则。    基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或以变更以后的轨则为准。 资遮挡行径进行监督：    根据法律法则的轨则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：    （1）承销证券；    （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行径；    （7）法律、行政法则和中国证监会轨则遮挡的其他行径。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述遮挡性轨则，如适用于本基金， 基金治理东谈主在履行适合圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则 履行。 投资限制进行监督：    基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、试验 约束东谈主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当适应基金的投资标的和投资策略，遵守 基金份额持有东谈主利益优先的原则，驻守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集自制合理价钱履行。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法则赐与裸露。要紧关联交游应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进 行审查。    根据法律法则关联从事关联交游的轨则，基金治理东谈主和基金托管东谈主应事前相 互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他要紧猛烈关系的公司名单 偏激更新，加盖公章并相互书面提交，并确保所提供名单的信得过性、竣工性、全 面性。名单变更后基金治理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日 内进行回函说明已有名单的变更。名单变更时刻以基金治理东谈主收到基金托管东谈主回 函说明的时刻为准。如果基金托管东谈主在运作中严格遵守了监督经由，基金治理东谈主 仍违法进行交游，并形成基金资产损失的，由基金治理东谈主承担职责，基金托管东谈主 不承担任何损构怨职责。    若基金托管东谈主发现基金治理东谈主与关联方进行法律法则遮挡基金从事的交游 时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金治理东谈主选择必要依次阻塞该交游的发生， 若基金托管东谈主选择必要依次后仍无法阻塞该交游发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会诠释，由此形成的损构怨职责由基金治理东谈主承担。对于交游所场内已成交 的违法交游，基金托管东谈主应按联系法律法则和交游所国法的轨则进行结算，同期 向中国证监会诠释，基金托管东谈主不承担由此形成的损构怨职责。 参与银行间债券市集进行监督：    （1）基金托管东谈主对于基金治理东谈主参与银行间债券市集交游时是否按交游对 手名单进行交游进行监督。    基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适应法律法则及行业 模范的银行间债券市集交游敌手的名单，并按照审慎的风险约束原则在该名单中 约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内 回函说明收到该名单。基金治理东谈主应依期或不依期对银行间债券市集现券及回购 交游敌手的名单进行更新，名单中增多或减少银行间债券市集交游敌手时须实时 文书基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内回函说明收到后，对名单进行更新。 基金治理东谈主收到基金托管东谈主书面说明后，被说明调养的名单运转奏效，新名单生 效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照两边原定公约 进行结算。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书     如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主与不在名单内的银行间债券市集交游敌手 进行交游，应实时提醒基金治理东谈主取销交游，经提醒后基金治理东谈主仍履行交游并 形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。     （2）基金托管东谈主对于基金治理东谈主参与银行间债券市集交游的交游方式的控 制     基金治理东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名 单中约定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东谈主发现基 金治理东谈主莫得按照事前约定的成心于信用风险约束的交游方式进行交游时，基金 托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主与交游敌手再行确定交游方式，经提醒后仍未改正 并形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。     （3）基金治理东谈主有职责约束交游敌手的资信风险。     基金治理东谈主按银行间债券市集的交游国法进行交游，并负责惩办因交游敌手 不履行合同而形成的纠纷。若未践约的交游敌手在基金治理东谈主确定的时刻内仍未 承担背约职责偏激他联系法律职责的，基金治理东谈主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向联系交游敌手追偿。 东谈主采纳进款银行进行监督：     基金投资银行依期进款的，基金治理东谈主应根据法律法则的轨则及基金合同的 约定，确定适应条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否适应关联轨则进行监督。     本基金投资银行进款应适应如下轨则：     （1）基金治理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的信得过、准确。     （2）基金治理东谈主与基金托管东谈主应根据联系轨则，就本基金银行进款业务另 行坚贞书面公约，明确两边在联系公约签署、账户开设与治理、投资指示传达与 履行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献搭救以及进款证实书的开立、传递、 搭救等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 东谈主的正当权益。     （3）基金托管东谈主应答基金银行进款业务进行监督与核查，审查、复核联系 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 公约、账户长途、投资指示、进款证实书等关联文献，履行托管职责。    （4）基金治理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格顺服《基金 法》、   《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户治理、利率治理、支付结 算等的各项轨则。 产净值规划、种种基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进 行监督和核查。 金合同、本托管公约偏激他关联轨则时，应实时以书面阵势文书基金治理东谈主限期 纠正，基金治理东谈主收到文书后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面阵势向基金 托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应诠释中国证监会。 反基金合同约定的，应当断绝履行，立即文书基金治理东谈主。 律、行政法则和其他关联轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金管 理东谈主，并实时向中国证监会诠释，基金治理东谈主应照章承担相应职责。 时刻内答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基 金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督诠释的，基金治理东谈主应积极 配合提供联系数据长途和轨制等。 同期文书基金治理东谈主限期纠正。 监督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应诠释中国证监会。 是对于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核职责，不保证托管财产投资不 受损失，不保证最低收益。 钱、恐怖融资、扩散融资等犯科犯科行径；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与 称职调查，提供信得过、准确、竣工客户长途，顺服基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融 资联系治理轨则。对具备合理事理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主 将按照中国东谈主民银行反洗钱监管轨则选择必要管控依次。    三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 不限于基金托管东谈主安全搭救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投 资所需的其他账户、复核基金治理东谈主规划的基金资产净值和种种基金份额净值、 根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、联系信息裸露和监督基金投资运作等行径。 治理、无故断绝履行或延长履行基金治理东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本托管公约偏激他关联轨则时，基金治理东谈主应实时 以书面阵势文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对说明并 以书面阵势向基金治理东谈主发出回函。在限期内，基金治理东谈主有权随时对文书县项 进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金治理东谈主文书 的违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内说明的，基金治理东谈主应诠释中国 证监会。 银行业监督治理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。 关长途以供基金治理东谈主核查托管财产的竣工性和信得过性，在轨则时刻内答复基金 治理东谈主并改正。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金治理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金治理东谈主建议告诫仍不改正的，基金治理东谈主应诠释中国证监会。    四、基金财产的搭救 本托管公约约定及基金治理东谈主的正直指示外，不得自走运用、贬责、分派基金 的任何财产。 的其他账户。 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的竣工与 零丁。 管基金财产，如有很是情况两边可另行协商惩办。 管基金资产。 或在其他银行开立的【基金召募专户】，该账户由【基金治理东谈主或其托付的登记 机构】开立并治理。 集金额、基金份额持有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基 金治理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立 的托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具说明文献。同期，基金治理东谈主 应礼聘适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资 诠释，出具的验资诠释应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名 灵验。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 办理退款事宜。 据基金治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主刻制、搭救和使用。 托管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 机构的关联轨则。 限职责公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。 金业务的需要。基金托管东谈主和基金治理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基 金的任何证券账户或证券交游资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行径。 负责，账户资产的治理和运用由基金治理东谈主负责。 银行间同行拆借市集的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司 开设银行间债券市集债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的计帐。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 市集回购主公约，蓝本由基金治理东谈主保存。    在本托管公约奏效之后，本基金被允许从事适应法律法则轨则和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金 治理东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法则的轨则和基金合同的约定，开立关联 账户。该账户按关联国法使用并治理。    基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的搭救库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中登公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代搭救库。实 物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。属于基金托 管东谈主约束下的什物证券在基金托管东谈主搭救期间的损坏、灭失，由此产生的职责 应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构试验灵验约束的证券 不承担搭救职责。    与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代 表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金治理东谈主 搭救。基金治理东谈主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应保证基金一方持 有两份以上的蓝本原件，以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的 原件。基金治理东谈主在合同签署后 30 个办事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全 方式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金治理东谈主和基金托管东谈主各自文 件搭救部门，保存期限不少于法定最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本 的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边 协商或未在合同约定范围内，合同原件不得飘摇，由基金治理东谈主搭救。    五、基金资产净值规划与司帐核算 值。基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。种种基金份额的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金份额净值是指规划日种种基金资产净值除以该规划日该类基金份额总份额 后的数值。基金份额累计净值是指【基金份额净值与基金历来分成累计金额之 和】。种种基金份额净值的规划均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的舛错计入基金财产。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净 值精度救急调养机制。国度另有轨则或基金合同另有约定的，从其轨则。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应适应基金合同、《证券投资基金 司帐核算业务指示》偏激他法律、法则的轨则。用于基金信息裸露的基金资产净 值、种种基金份额净值和基金份额累计净值由基金治理东谈主负责规划，基金托管 东谈主复核。基金治理东谈主应于每个办事日交游末端后规划当日的基金净值并以两边 招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核后以两边招供 的方式发送给基金治理东谈主。在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主 在不晚于每个灵通日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网 点，裸露灵通日的种种基金份额净值和基金份额累计净值，并在不晚于半年度 和年度终末一日的次日，在轨则网站裸露半年度和年度终末一日的种种基金份 额净值和基金份额累计净值。 审查基金治理东谈主规划的基金净值。因此，本基金的司帐职责方是基金治理东谈主， 就与本基金关联的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法 达成一致的意见，按照基金治理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布，基金 托管东谈主对未达成一请安见的基金净值规划结果不承担任何职责。    基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。    （1）证券交游所上市的有价证券的估值：    ①交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有轨则的除 外），考取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。    ②交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （2）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对 于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应答市集报价进行调养， 说明计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则采 用估值本领确定公允价值。    （3）初度公开荒行未上市的债券，领受估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （4）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。 对于含投资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未运用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显明互异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （5）澌灭债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别 估值。    （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。    （7）联系法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事 项，按国度最新轨则估值。    （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。    如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 圭表及联系法律法则的轨则或者未能充分调理基金份额持有东谈主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商惩办。    根据关联法律法则，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金治理 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 见，按照基金治理东谈主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布，基金托管东谈主对 未达成一请安见的基金净值规划结果不承担任何职责。    本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东谈主际遇损失的， 过失的职责东谈主应当对由于该估值过失际遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、 数据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承 担；由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失 的，由估值过失职责方对径直损失承担补偿职责；若估值过失职责方如故积极 协调，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更正而未更正，则其应当承 担相应补偿职责。估值过失职责方应答更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确 保估值过失已得到更正。    （2）估值过失的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负 责，况兼仅对估值过失的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应答估值过失负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得 利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主如故将 此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故 赢得的不妥得利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值过失职责 方。    （4）估值过失调养领受尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的方 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 式。    估值过失被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的职责方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行 更正和补偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东谈主进行说明。    （1）基金份额净值规划出现过失时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的依次防患损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行 业另有通行作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主 利益的原则进行协商。 澌灭记账方法和司帐处理原则，分别独随即竖立、登录和搭救本基金的全套账 册，对子系各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安 全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。 须实时查明原因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的规划和公告的，以 基金治理东谈主的账册为准。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书 告，将年度诠释登载在轨则网站上，并将年度诠释教唆性公告登载在轨则报刊 上。基金年度诠释中的财务司帐诠释应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计。基金治理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制 完成基金中期诠释，将中期诠释登载在轨则网站上，并将中期诠释教唆性公告 登载在轨则报刊上。基金治理东谈主应当在季度末端之日起 15 个办事日内，编制完 成基金季度诠释，将季度诠释登载在轨则网站上，并将季度诠释教唆性公告登 载在轨则报刊上。《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期 季度诠释、中期诠释或者年度诠释。 要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书、基金产 品长途概要，并登载在轨则网站上，并将基金居品长途概要登载在基金销售机 构网站或营业网点。基金招募说明书、基金居品长途概要其他信息发生变更 的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基 金招募说明书、基金居品长途概要。 基金托管东谈主应当在收到诠释之日起 2 个办事日内完成月度诠释的复核；在收到 诠释之日起 7 个办事日内完成基金季度诠释的复核；在收到诠释之日起 20 个工 作日内完成基金中期诠释的复核；在收到诠释之日起 30 个办事日内完成基金年 度诠释的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符 时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调养，调养以国度关联规 定为准。 完了后，需进行书面或电子说明，以备有权机构对子系文献审核时教唆。    （1）基金投资所波及的证券交游市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （2）因不可抗力或其他情形致使基金治理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商说明后，基金治理东谈主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。    （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成 的舛错不动作基金份额净值过失处理。    （2）由于不可抗力，或证券交游所、指数编制机构、登记结算公司品级三 方机构发送的数据过失等非基金治理东谈主与基金托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金 托管东谈主固然如故选择必要、适合、合理的依次进行查验，但未能发现过失的， 由此形成的基金资产估值过失，基金治理东谈主和基金托管东谈主奉命补偿职责。但基 金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的依次消弱或放弃由此形成的影响。    六、基金份额持有东谈主名册的登记与搭救 额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 和搭救，基金治理东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系国法分别搭救基金份额持有 东谈主名册。搭救方式不错领受电子或文档的阵势。搭救期限不少于法定最低期 限。 名册，应按关联法则轨则各自承担相应的职责。    七、争议惩办方式    本公约的遵循、解释、变更、履行及争议的惩办等均适用中华东谈主民共和国 法律（为本公约之宗旨，不包括香港相配行政区、澳门相配行政区以及台湾地区 法律），莫得联系成文轨则的，参照通用的生意常规和（或）行业常规。    凡因本公约产生的及与本公约关联的争议，两边均应协商惩办；协商不成 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 的，两边均同意选择以劣等【1】种方式惩办： 仲裁时该仲裁机构现行灵验的仲裁国法，仲裁裁决是终局的，并对两边当事东谈主 均有不停力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担；    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，连续忠 实、极力、尽责地履行基金合同和本公约轨则的义务，调理基金份额持有东谈主的 正当权益。    八、托管公约的变更、远隔与基金财产的计帐    本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更，并另行签署 书面公约赐与明确。变更后的托管公约，其内容不得与基金合同的轨则有任何 冲破。本公约的变更报中国证监会注册或备案。    发生以下情况，本公约远隔：    （1）基金合同远隔；    （2）基金托管东谈主落幕、照章被取销、歇业或由其他基金托管东谈主接管基金资 产；    （3）基金治理东谈主落幕、照章被取销、歇业或由其他基金治理东谈主接管基金管 理权；    （4）发生法律法则或基金合同轨则的远隔事项。    （1）自出现基金合同远隔事由之日起 30 个办事日内成立基金财产计帐小 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。    （2）基金财产计帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、适应《中华东谈主民 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。    （3）在基金财产计帐过程中，基金治理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 连续赤诚、极力、尽责地履行基金合同和本公约轨则的义务，调理基金份额持 有东谈主的正当权益。    （4）基金财产计帐小组负责基金财产的搭救、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    基金合同远隔情形出当前，应当按法律法则和基金合同的关联轨则对基金 财产进行计帐。基金财产计帐圭表主要包括：    （1）基金合同远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐诠释；    （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律意见书；    （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。    基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （1）支付计帐用度；    （2）缴纳所欠税款；    （3）璧还基金债务；    （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。    基金财产未按前款（1）－（3）项轨则璧还前，不分派给基金份额持有东谈主。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个办事日内 由基金财产计帐小组进行公告；计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金 财产计帐诠释经适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计，讼师 事务所出具法律意见书后，由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基 金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在轨则网站上，并将计帐诠释教唆性公告 登载在轨则报刊上。    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最 低期限。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书         第二十二部分        对基金份额持有东谈主的服务    对于基金份额持有东谈主，基金治理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务样式。主要服务内容 如下：    一、基金份额持有东谈主登记服务    基金治理东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金治理东谈主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、治理、托管与转托管；基金调动和非交游过户；基金份额持有东谈主名册的管 理；权益分派时红利的登记派发；基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交 收等服务。    二、基金份额持有东谈主交游信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交游的说明信息，或者通过基金治理东谈主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东谈主可自主采纳对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金治理东谈主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通谈提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交游说明、对账单服务等。基金治理东谈主可根据试验业务需要，调养定制信息的条 件、方式和内容。    三、客户服务中心电话服务    基金治理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、交游情况、基金居品与服务等联系信息。    客户服务中心在每一办事日提供不少于 12 小时的东谈主工究诘服务。基金份额 持有东谈主可通过基金治理东谈主宇宙统一客服热线：400-888-9918（免长途话费）享受 业务究诘、信息查询、信息定制、通信长途修改、投诉建议等多项服务。    四、网站服务 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书    基金份额持有东谈主不错通过基金治理东谈主网站（www.99fund.com）享受答允资 讯、信息裸露、账户信息、交游信息、在线究诘等多项服务。    基金份额持有东谈主不错通过基金治理东谈主网站“网上交游”办理开户、交游及查询 等业务。关联基金网上交游的公约文本请参见基金治理东谈主网站。    五、投诉受理服务    基金份额持有东谈主不错通过基金治理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方式对基金治理东谈主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠谈，由基 金治理东谈主和各销售机构分别治理。    基金治理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回复。    六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，可通过上述方式 磋商基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面领会了本招募说明书。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书              第二十三部分          其他应裸露事项       以下信息裸露事项已通过中国证监会轨则媒介进行公开裸露。  序号           公告事项                裸露方式      裸露日历         汇添富基金治理股份有限公司       上交所,公司网站,深交         及基金居品长途概要           裸露网站         对于驻守作歹分子冒用汇添富         教唆         对于汇添富基金治理股份有限                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子裸露网站         有限公司协调关系的公告                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金治理股份有限公司         旗下基金 2023 年第四季度诠释                             金电子裸露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金治理股份有限公司         旗下基金 2023 年年度诠释                             金电子裸露网站         汇添富基金治理股份有限公司                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子裸露网站         身份信息长途的公告         汇添富基金治理股份有限公司       上交所,上证报,公司网         股东变更的公告             金电子裸露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金治理股份有限公司         旗下基金 2024 年第一季度诠释                             金电子裸露网站         对于汇添富基金治理股份有限                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子裸露网站         销售有限公司协调关系的公告         汇添富基金治理股份有限公司       上交所,公司网站,深交         料概要                 裸露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金治理股份有限公司         旗下基金 2024 年第二季度诠释                             金电子裸露网站         对于汇添富基金治理股份有限         公司远隔与中民资产基金销售       上证报,公司网站,中国证         （上海）有限公司协调关系的公      监会基金电子裸露网站         告         汇添富基金治理股份有限公司       上交所,上证报,公司网         旗下基金 2024 年中期诠释     站,深交所,中国证监会基 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书                             金电子裸露网站                             上交所,上证报,公司网       汇添富基金治理股份有限公司       旗下基金 2024 年第三季度诠释                             金电子裸露网站 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书        第二十四部分       招募说明书的存放和查阅方式    本基金招募说明书存放于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献偏激复印件，基金治理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。    投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                           更新招募说明书   第二十五部分           标的指数的编制方法及指数信息查阅方式    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包 括国度开荒银行、中国收支口银行、中国农业发展银行在境内公开荒行且上市流 通的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债，可动作投资该类 债券的事迹基准和标的指数。    中语称呼：中债-1-5 年政策性金融债指数    英文称呼：ChinaBond 1-5 Year Policy Bank Bond Index    资产指数代码：CBA10301    政策性银行债，包含扶贫专项债，不包括二级成本器具和次级债    国度开荒银行、中国收支口银行、中国农业发展银行   宇宙银行间债券市集、上海证券交游所、深圳证券交游所   无穷制    东谈主民币    附息式固定利率、利随本清    无穷制    不包含含权债 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书   以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先考取合理的最优双边报   价中间价，若无则取合理的银行间市集加权平均结算价或交游所市集收盘   价，再无则径直领受中债估值价钱。    每个宇宙银行间债券市集交游日规划    其中： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书   利息及再投资处理方式：当月收到的利息及提前偿还的本金收入动作现金投 资于活期进款，月末终末一个办事日将当月积贮的现金全部再投资于债券组合 中。    其中：    其中： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                         更新招募说明书     不包含     成份券原则上每个宇宙银行间债券市集交游日调养     指数在每个宇宙银行间债券市集交游日发布一次，发布时刻为北京时刻 http://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query 进行指数宗旨 查询，或通过中债概括业务平台、数据下载通谈进行指数查询和下载，具体使用 方 法 详 见 : http://datagate.chinabond.com.cn/datagate/ （ 数 据 下 载 通 谈 ） 或 http://www.chinabond.com.cn/cb/cn/xwgg/ggtz/zyjsgs/ywgg/zzzhywpt/list.shtml （ 中 债概括业务平台）。用户也可通过中债金融估值中心有限公司授权信息商查询下 载中债指数数据。     指数编制： 010-88174531、021-60813523/3529     发布渠谈：400-892-9888     质料约束：010-88174712、021-60813562     究诘投诉邮箱：cbpc_complaints@chinabond.com.cn 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书                第二十六部分             备查文献    一、本基金备查文献包括下列文献： 的文献；    二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：    以上备查文献存放在基金治理东谈主和基金托管东谈主的办公场合，在办公时刻可供 免费查阅。                                    汇添富基金治理股份有限公司

上一篇：招商创业板指数增强A,招商创业板指数增强C: 招商创业板指数增强型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第一号)    下一篇：横店群演降薪！