财联社10月15日讯（记者 史念念同）反洗钱处理下，银行正在执续加大个东说念主客户身份信息处理力度。10月15日，广发银行发通告示，行将对该行系统内个东说念主非实名制客户账户践诺销户清算，教导关系客户到柜台进行身份识别。

　　据财联社记者梳理，近段时辰以来，已有已有新疆、湖北等地区不少中小银行密集开展个东说念主银行账户清算责任，并执续对个东说念主客户身份信息进行核实完善。跟着广发银行一纸公告，股份行也开动加入清算行列。

　　在业内东说念主士看来，银行开展非实名账户清算责任为势在必行，连年来监管正不断发力，督促银行机构清算千里睡账户，加大对风险账户的排查以及清算。此举省略灵验拦阻电信利用等作歹步履，保险执卡东说念主的资金安全，并匡助银行镌汰治理老本、升迁运营后果。

　　广发银行拟清算非实名账户，中小银行密集开展账户清算责任

　　具体来看，广发银行这次对个东说念主非实名制客户账户的清算责任拟于10月18日进行，而对开展这次清算责任的原因，广发银行称，是为加强账户治理，小心进款东说念主资金安全，向客户提供更好的金融管事。

　　据公告，如客户仍需使用账户，须在10月17日前亲临广发银行柜面进行客户身份识别，不然该行将践诺销户清算。销户后，账户弗成收复，客户可凭本东说念主灵验身份证件及原卡/折（如有）前去广发银行开户网点办理余额追溯退还，而账户余额在销户之后则不再计息。

　　对此，有业内分析东说念主士告诉财联社记者，广发银行此举主如果为落实监管关于反洗钱方面的条目，为保证个东说念主账户的信得过性，灵验小心个东说念主的正当权利，清算乖张账户，同期幸免这些账户被作歹分子用来洗钱等坐法步履。

　　财联社记者适应到，近段时辰以来，已有新疆、湖北等地区不少中小银行密集开展个东说念主银行账户清算责任。

　　其中，哈巴河县农信联社、昌吉农商银行等多家新疆地区农信机构告示将对个东说念主弥远不动户进行系统批量销户处理。而客户信息不齐备，或灵考证件逾期且合理期限内未实时更新的，其名下账户将被中止提供金融管事。

　　另一边，黄梅农商银行、应城农商银行、广水农商银行等多家湖北地区农商行在清算账户的同期，还将执续对个东说念主客户身份信息核实完善。

　　据公告，关系银行清算边界除“非实名制账户”外，还包括客户信息不全以及不准确的账户、团结证件号对应不同户名的账户、团结手机号码对应不同客户的账户、超限I类账户、账户余额在100元以下、3年及以上未使用的不动户等个东说念主账户。

　　反洗钱监管力度执续加强，银行进行账户清算为势在必行

　　“此举一方面省略灵验拦阻电信利用等作歹步履，另一方面也省略最大竣事保险执卡东说念主的资金安全。同期，这种清算算作也成心于匡助银行机构减少毋庸要的治理老本，从而进一步升迁运营后果。”

　　素喜智研高等谈判员苏筱芮告诉财联社记者，银行开展个东说念主非实名客户账户清算责任如实是一种势在必行，连年来监管正不断发力，督促银行机构清算千里睡账户，加大对风险账户的排查以及清算。

　　同期，博通分析金融行业首席分析师王蓬博也进一步指出，清算非实名账户有助于小心金融商场的平日秩序和领略，减少洗钱和利用等情况多发，同期亦然银行落实监管对实名制账户的条目，进而幸免碰到关系处罚。

　　财联社记者适应到，字据《中华东说念主民共和国反洗钱法》第三十二条文矩，金融机构有下列步履之一的，将会被阁下部门责令限期改正，以致处以一定罚金。从所列关系步履来看，其中排在首位的等于“未按照规定践诺客户身份识别义务的”，此外还包括“与身份不解的客户进行交游或者为客户开立匿名账户、化名账户的”等多条实质。

　　本年以来，央行等关系监管部门对违抗上述规定的步履正加大检查和处罚力度，现在已有吉林分行、福建分行、内蒙古分行等多地派出机构露馅关系罚单，包括交通银行在内的不少银行齐曾因“未按照规定践诺客户身份识别义务”等步履受罚。

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牵累剪辑：王馨茹

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